DIP - Dlouhodobý Investiční Produkt

Dlouhodobý investiční produkt pro Vaši budoucnost

Vaše budoucnost si zaslouží plán. Vytvářejte si vlastní finanční prostředky na důchod a využijte možnosti daňového zvýhodnění.

Dlouhodobý investiční produkt (dip) umožňuje dlouhodobě investovat na stáří s daňovou podporou při splnění zákonných podmínek. Podle nabídky poskytovatele může zahrnovat například podílové fondy, akcie nebo dluhopisy. Konkrétní řešení je potřeba vybírat podle Vašich cílů, zkušeností a vztahu k riziku.

Dip Vám může nabídnout:

• Odpočet vlastních příspěvků ze základu daně až 48 000 Kč ročně. Skutečná daňová úspora závisí na Vaší daňové situaci.

• Možnost příspěvku zaměstnavatele, který může být u zaměstnance osvobozen od daně z příjmů až do souhrnné výše 50 000 Kč ročně.

Oba limity jsou společné pro příslušné daňově podporované produkty spoření na stáří a pojištění dlouhodobé péče.

Pro zachování daňové podpory je standardně nutné ponechat prostředky v dip alespoň 120 měsíců a současně dosáhnout věku 60 let. Předčasný výběr může vést k povinnosti dodanit dříve čerpanou podporu.

Jako finanční poradce Vám pomohu posoudit, zda dip zapadá do Vašeho finančního plánu. Společně projdeme Vaše možnosti, porovnáme vhodná řešení a vysvětlíme si jejich náklady, rizika i podmínky. Výši příspěvků nastavíme s ohledem na Váš rozpočet a dostupnou finanční rezervu.

Zjistěte, jak může dip fungovat právě pro Vás. Kontaktujte mě a domluvme si osobní konzultaci.